![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
borislvinВ подзамочном постинге стоял линк на статью с заголовком "How the Danske Bank money-laundering scheme involving $230 billion unraveled"
***********
Boris Lvin
Гнуснейшая статья, написанная идиотом.
Это старая и давно расследованная история. Вот большой отчет - https://danskebank.com/-/media/danske-bank-com/file-cloud/2018/9/report-on-the-non-resident-portfolio-at-danske-banks-estonian-branch.pdf
Там были просто переводы денег на протяжении девяти-десяти лет, с 2007 по 2015 годы, осуществляемые нерезидентами Эстонии, общим числом примерно 10 тысяч человек (точнее, не "человек", а держателей счетов, включая и людей, и юридические лица). Примерно четверть денег была из России, еще четверть из Эстонии, ушли деньги - 15 процентов в Эстонию, примерно столько же в Латвию, 6 процентов в Швейцарию и т.д. В среднем обороты были по 20 миллиардов в год, но это суммарно, то есть в обе стороны. По большей части это, судя по всему, были переводы денег за границу - из России, Азербайджана и других стран. Абсолютно ни из чего не следует, что все эти деньги были "криминальными" или "украденными". Какой-то процент, естественно, был, но какой - мы не знаем, и узнать это, думаю, невозможно.
При этом само понятие "борьбы с отмыванием денег" - вредное и идиотское. Бороться надо с преступлением, а не с потоками денег. Вся эта "борьба с отмыванием денег" приводит к чудовищным издержкам, при этом я ни разу не видел никаких оценок, позволяющих сказать, что она хоть как-то помогла снизить масштабы преступности и воровства. Просто преступники теперь "отмывают" свои деньги чуть более длинными цепочками и способами (коих миллион, и все они на самом деле очень несложные), а воровать меньше не стали. Кому стало лучше - так это организаторам схем по переводу и отмыву, а кому стало хуже - так это обычным людям, которые хотят потратить заработанные деньги.
Чтобы было понятнее - представь себе, что кто-то вдруг сообразит, что преступники, воры и бандиты ездят по своим делам на машинах и поездах и даже, страшно подумать, летают на самолетах. Поэтому необходимо, чтобы билеты и бензин продавали только тем, кто сможет убедительно объяснить цель поездки и доказать ее легитимность. Таким образом мы победим преступность.
***********
Boris Lvin
Гнуснейшая статья, написанная идиотом.
Это старая и давно расследованная история. Вот большой отчет - https://danskebank.com/-/media/danske-bank-com/file-cloud/2018/9/report-on-the-non-resident-portfolio-at-danske-banks-estonian-branch.pdf
Там были просто переводы денег на протяжении девяти-десяти лет, с 2007 по 2015 годы, осуществляемые нерезидентами Эстонии, общим числом примерно 10 тысяч человек (точнее, не "человек", а держателей счетов, включая и людей, и юридические лица). Примерно четверть денег была из России, еще четверть из Эстонии, ушли деньги - 15 процентов в Эстонию, примерно столько же в Латвию, 6 процентов в Швейцарию и т.д. В среднем обороты были по 20 миллиардов в год, но это суммарно, то есть в обе стороны. По большей части это, судя по всему, были переводы денег за границу - из России, Азербайджана и других стран. Абсолютно ни из чего не следует, что все эти деньги были "криминальными" или "украденными". Какой-то процент, естественно, был, но какой - мы не знаем, и узнать это, думаю, невозможно.
При этом само понятие "борьбы с отмыванием денег" - вредное и идиотское. Бороться надо с преступлением, а не с потоками денег. Вся эта "борьба с отмыванием денег" приводит к чудовищным издержкам, при этом я ни разу не видел никаких оценок, позволяющих сказать, что она хоть как-то помогла снизить масштабы преступности и воровства. Просто преступники теперь "отмывают" свои деньги чуть более длинными цепочками и способами (коих миллион, и все они на самом деле очень несложные), а воровать меньше не стали. Кому стало лучше - так это организаторам схем по переводу и отмыву, а кому стало хуже - так это обычным людям, которые хотят потратить заработанные деньги.
Чтобы было понятнее - представь себе, что кто-то вдруг сообразит, что преступники, воры и бандиты ездят по своим делам на машинах и поездах и даже, страшно подумать, летают на самолетах. Поэтому необходимо, чтобы билеты и бензин продавали только тем, кто сможет убедительно объяснить цель поездки и доказать ее легитимность. Таким образом мы победим преступность.
no subject
Date: 2020-07-14 09:12 am (UTC)Во вторых, даже если бы вы этого не говорили - ну подставьте бензин в ваш текст. "Допустим, все покупки и расходования бензина сделали прозрачными". Дальнейшая логика текста останется ровно та же. Подобным текстом можно оправдать вообще любую слежку без суда и следствия, не только финансовую.