![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png){kind=small}
borislvinВ подзамочном постинге стоял линк на статью с заголовком "How the Danske Bank money-laundering scheme involving $230 billion unraveled"
***********
Boris Lvin
Гнуснейшая статья, написанная идиотом.
Это старая и давно расследованная история. Вот большой отчет - https://danskebank.com/-/media/danske-bank-com/file-cloud/2018/9/report-on-the-non-resident-portfolio-at-danske-banks-estonian-branch.pdf
Там были просто переводы денег на протяжении девяти-десяти лет, с 2007 по 2015 годы, осуществляемые нерезидентами Эстонии, общим числом примерно 10 тысяч человек (точнее, не "человек", а держателей счетов, включая и людей, и юридические лица). Примерно четверть денег была из России, еще четверть из Эстонии, ушли деньги - 15 процентов в Эстонию, примерно столько же в Латвию, 6 процентов в Швейцарию и т.д. В среднем обороты были по 20 миллиардов в год, но это суммарно, то есть в обе стороны. По большей части это, судя по всему, были переводы денег за границу - из России, Азербайджана и других стран. Абсолютно ни из чего не следует, что все эти деньги были "криминальными" или "украденными". Какой-то процент, естественно, был, но какой - мы не знаем, и узнать это, думаю, невозможно.
При этом само понятие "борьбы с отмыванием денег" - вредное и идиотское. Бороться надо с преступлением, а не с потоками денег. Вся эта "борьба с отмыванием денег" приводит к чудовищным издержкам, при этом я ни разу не видел никаких оценок, позволяющих сказать, что она хоть как-то помогла снизить масштабы преступности и воровства. Просто преступники теперь "отмывают" свои деньги чуть более длинными цепочками и способами (коих миллион, и все они на самом деле очень несложные), а воровать меньше не стали. Кому стало лучше - так это организаторам схем по переводу и отмыву, а кому стало хуже - так это обычным людям, которые хотят потратить заработанные деньги.
Чтобы было понятнее - представь себе, что кто-то вдруг сообразит, что преступники, воры и бандиты ездят по своим делам на машинах и поездах и даже, страшно подумать, летают на самолетах. Поэтому необходимо, чтобы билеты и бензин продавали только тем, кто сможет убедительно объяснить цель поездки и доказать ее легитимность. Таким образом мы победим преступность.
***********
Boris Lvin
Гнуснейшая статья, написанная идиотом.
Это старая и давно расследованная история. Вот большой отчет - https://danskebank.com/-/media/danske-bank-com/file-cloud/2018/9/report-on-the-non-resident-portfolio-at-danske-banks-estonian-branch.pdf
Там были просто переводы денег на протяжении девяти-десяти лет, с 2007 по 2015 годы, осуществляемые нерезидентами Эстонии, общим числом примерно 10 тысяч человек (точнее, не "человек", а держателей счетов, включая и людей, и юридические лица). Примерно четверть денег была из России, еще четверть из Эстонии, ушли деньги - 15 процентов в Эстонию, примерно столько же в Латвию, 6 процентов в Швейцарию и т.д. В среднем обороты были по 20 миллиардов в год, но это суммарно, то есть в обе стороны. По большей части это, судя по всему, были переводы денег за границу - из России, Азербайджана и других стран. Абсолютно ни из чего не следует, что все эти деньги были "криминальными" или "украденными". Какой-то процент, естественно, был, но какой - мы не знаем, и узнать это, думаю, невозможно.
При этом само понятие "борьбы с отмыванием денег" - вредное и идиотское. Бороться надо с преступлением, а не с потоками денег. Вся эта "борьба с отмыванием денег" приводит к чудовищным издержкам, при этом я ни разу не видел никаких оценок, позволяющих сказать, что она хоть как-то помогла снизить масштабы преступности и воровства. Просто преступники теперь "отмывают" свои деньги чуть более длинными цепочками и способами (коих миллион, и все они на самом деле очень несложные), а воровать меньше не стали. Кому стало лучше - так это организаторам схем по переводу и отмыву, а кому стало хуже - так это обычным людям, которые хотят потратить заработанные деньги.
Чтобы было понятнее - представь себе, что кто-то вдруг сообразит, что преступники, воры и бандиты ездят по своим делам на машинах и поездах и даже, страшно подумать, летают на самолетах. Поэтому необходимо, чтобы билеты и бензин продавали только тем, кто сможет убедительно объяснить цель поездки и доказать ее легитимность. Таким образом мы победим преступность.
![[identity profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/openid.png){kind=small}
no subject
Date: 2020-07-09 07:34 pm (UTC)no subject
Date: 2020-07-10 04:20 am (UTC)Полагаю, это? https://www.facebook.com/Michaelzuh
Сходу не вижу, что именно там относится к делу. ФБ, прямо скажем, не самая удобная платформа для таких поисков. Не подскажете?
no subject
Date: 2020-07-10 09:47 am (UTC)https://mobile.facebook.com/story.php?story_fbid=2218033158498210&id=100008746423932
https://mobile.facebook.com/story.php?story_fbid=2312755512359307&id=100008746423932
https://www.klerk.ru/blogs/michaelzuh/495629/?fbclid=IwAR2UOyKOiVYC37_gfCU8L-98ZuhvAToQqw3xAZCS_v85jNHyJN1nculisCM
собственно там на этом клерк.ру у него тематический блог по этим вопросам вроде
no subject
Date: 2020-07-10 10:30 am (UTC)Во всяком случае, если раньше обналичка у всех была в порядке вещей, как норма (мы задалбывались тогда отбрыкиваться от попыток купить у нас оборудование за наличные), то сейчас я не знаю ни одного человека из своей сферы, который бы пользовался обналичиванием.
Возможно, у меня узкая сфера, допускаю.
no subject
Date: 2020-07-10 10:41 am (UTC)Читаю ссылку 3 - да нет, всё правильно. Написано с кучей "умных" слов и подробностей очевидная вещь, которую я написал с самого начала.
А именно:
1) Теоретически жульничество невозможно
2) Практически возможно, но каждый случай жульничества очень рискован и опасен.
Не дочитал до конца, не знаю, делают ли они мой вывод. Что для "нормального" человека, у которого главное в жизни - не махинации, а нормальная работа и нормальная жизнь, все эти схемы - не вариант совершенно.